Новые требования к банковским операциям в Турции с 2026 года

С 1 января 2026 года в Турции вступают в силу новые правила, которые могут затронуть многих, особенно тех, кто планирует проводить крупные финансовые операции. Важно знать, что теперь при сделках на сумму более 200 тысяч лир (около 4200 евро) банки будут требовать от вас объяснение, откуда взялись эти деньги. И это не просто формальность!

Что изменится?

Министерство финансов Турции совместно с MASAK (Советом по расследованию финансовых преступлений) объявило, что теперь банки обязаны проверять происхождение средств при крупных операциях. Если сумма перевода или депозита превышает 200 тысяч лир, будет необходимо объяснить, откуда эти деньги. Скажем прямо, это мера, направленная на борьбу с финансовыми преступлениями и предотвращение отмывания средств. Не удивляйтесь, если банк начнёт задавать вопросы.

Как будут проверять?

Давайте разберемся по пунктам:

1. Для сумм от 200 000 до 2 млн лир (примерно от 4200 до 42 200 евро) вам нужно будет предоставить объяснение происхождения средств. При этом объяснение должно быть хотя бы на 20 символов — не так уж и много, правда?

2. Суммы от 2 до 20 млн лир (от 42 200 до 422 000 евро) потребуют заполнения специальной формы — декларации о денежных операциях. Это уже не просто пара слов.

3. Если сумма более 20 млн лир (выше 422 000 евро), то, помимо декларации, вам нужно будет представить документ, который подтверждает источник этих денег. Да, тут без бумажек не обойтись.

Как это повлияет на покупку недвижимости?

Если вы когда-то думали купить жильё в Турции, будьте готовы к дополнительным шагам. Например, раньше иностранцы могли просто перевести 50 тысяч евро (например, по 10 тысяч на каждого члена семьи), и этого было достаточно для пополнения счета. Но с 2026 года вам придётся объяснить, откуда деньги.

Как подтвердить источник средств?

1. Договор о продаже недвижимости — это вполне подойдет, если покупка связана с недвижимостью.

2. Справка о движении средств из вашего банка — к примеру, из российского или любого другого международного банка. Главное, чтобы она была на английском языке. Такой документ можно легко получить, не переживайте.

Что стоит сделать до 2026 года?

Если у вас есть планы по проведению крупных финансовых операций в Турции, например, на покупку недвижимости или перевод значительных сумм, лучше завершить эти дела до конца 2025 года. Почему? Потому что с наступлением нового года на ваши деньги будут смотреть совсем по-другому. Документальное подтверждение происхождения средств добавит лишних сложностей, которые можно избежать.

В общем, не откладывайте на потом, иначе рискуете попасть в бюрократическую волокиту.

Выводы

Новые правила, безусловно, увеличат прозрачность и снизят риски отмывания денег. Это шаг в сторону более контролируемой финансовой среды, и это нужно учитывать всем, кто планирует крупные операции в Турции. Готовьтесь к тому, что банк захочет знать, откуда у вас деньги. Подумайте заранее, как сможете подтвердить их источник, чтобы избежать лишних проблем.