Изменения в банковских правилах Казахстана
Если вы когда-либо задумывались о том, как изменятся условия получения банковских карт в Казахстане, то вам стоит обратить внимание на свежий проект поправок в законодательство. Эти изменения могут серьезно повлиять на процесс получения карт, особенно для иностранных граждан. Давайте разберемся, что нового нас ждет.
Что именно меняется?
Запрещён выпуск карт без личного присутствия
Важнейшее новшество заключается в том, что теперь карты нельзя будет получать дистанционно. Представьте себе: никаких онлайн-заявок и доставок через курьеров или почту. Всё гораздо проще и безопаснее – чтобы оформить карту или перевыпустить старую, придётся лично посетить банк. Почему так? Это всё для того, чтобы двухфакторная идентификация с биометрией стала обязательной. Это означает, что для подтверждения личности потребуется не только паспорт, но и фото, подтверждающее ваше лицо. Если раньше можно было без проблем оформить карту, не выходя из дома, теперь нужно будет приложить чуть больше усилий. Но, согласитесь, это повысит безопасность.
Одна карта — один клиент
Теперь внимание! Нововведения также закрепляют принцип: «одна карта на одного клиента». Это значит, что каждому человеку будет выдана только одна карта от казахстанского банка, и забыть о возможных «подделках» или «двойных играх» можно смело. Никаких карт на разные имена и скрытых схем — теперь всё прозрачно.
Проверка легальности нахождения
Если вы — иностранный гражданин, то для получения карты вам нужно будет подтвердить, что находитесь в Казахстане законно. Строгий контроль за тем, кто и как проходит финансовые операции, важен для обеспечения безопасности не только самих банков, но и экономики страны в целом. Это мера, которая направлена на предотвращение использования карт для незаконных целей. Не секрет, что для преступных схем карты часто становятся «инструментом» в руках злоумышленников.
Усиленный контроль за транзакциями
Месяц за месяцем — что происходит с картой?
А вот и ещё одно интересное нововведение: усиленный мониторинг всех транзакций в первые три месяца после получения карты. Это как раз тот момент, когда банк будет внимательно следить за тем, как вы используете свою карту. Строгий контроль поможет выявить любые подозрительные операции и сразу остановить попытки мошенничества.
Почему это важно?
Меры направлены на борьбу с рядом финансовых преступлений. Вот только несколько примеров, для чего нужен такой контроль:
Дроппинг — незаконная деятельность с картами.
Наркооборот — деньги не должны попадать в тёмные схемы.
Финансовые пирамиды — важно не дать возможность их развитию.
Деятельность интернет-казино, где деньги оборачиваются в теневой сектор.
Срок действия карт: новые ограничения
Кроме того, недавно был принят закон, который ограничивает срок действия карт. Теперь новые карты будут действовать всего один год. Это решение направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и повышает уровень безопасности как для банков, так и для клиентов.
Весь этот пакет изменений, несомненно, окажет влияние на текущую ситуацию в банковской сфере Казахстана. И хотя изменения могут показаться на первый взгляд неудобными, они делают финансовую систему более безопасной и защищённой.
